Reguladores de valores de EE. UU. advierten sobre las criptoestafas

Un informe de la Asociación de Administradores de Valores de América del Norte (NASAA), reveló que las inversiones en criptomonedas y activos digitales constituyen “por mucho” la principal amenaza para los inversores estadounidenses.

“Las historias de ‘criptomillonarios’ atrajeron a algunos inversionistas para que intentaran invertir en criptomonedas o inversiones relacionadas con las criptomonedas este año”, dijo a CNBC el copresidente del Comité de la Sección de Cumplimiento, Joseph P. Borg.

Agregó el también director de la Comisión de Valores de Alabama que “con ellos, comenzaron a aparecer muchas historias de aquellos que apostaron a lo grande y perdieron a lo grande, y seguirán apareciendo en 2022”.

En el informe de NASAA, basado en la encuesta anual que realiza ese organismo, se insta a los inversores a ser precavidos a la hora de invertir en activos no regulados y volátiles, aunque sean muy populares. Especialmente los que están relacionados con criptodivisas y activos digitales.

Para la presidenta de la NASAA y comisionada de valores de Maryland, Melanie Senter Lubin:

“El signo revelador más común de una estafa de inversión es una oferta de altos rendimientos garantizados sin riesgo. Es importante que los inversores entiendan en qué están invirtiendo y con quién están invirtiendo”.

Según Lubin “la educación y la información son la mejor defensa de un inversionista contra el fraude de inversiones”.

¡Cuidado con los cripto fraudes!

Los reguladores señalan en el informe que los cripto activos “no encajan perfectamente en el marco regulatorio de los inversores existentes”. Quiere decir que para quienes promueven estos productos puede resultarles más fácil “esquilar al público”.

“Antes de saltar a la locura de las criptomonedas, tenga en cuenta que las criptomonedas y los productos financieros relacionados pueden no ser más que frentes públicos para los esquemas Ponzi y otros fraudes”, destacó el vicepresidente del Comité de la Sección de Cumplimiento, Joseph Rotunda.

Las inversiones en programas de comercio de criptomonedas, al igual que los intereses en grupos de criptominería, las cuentas de depósito de criptomonedas y los tokens titulizados deben “verse por lo que son: especulación extremadamente arriesgada con un alto riesgo de pérdida”, agregó Rotunda.

Las plataformas DeFi en el ojo del huracán

Durante el 2021, los estafadores se hicieron con un total de 14,000 mil millones de dólares en criptomonedas. Esto fue posible, en parte, gracias al auge y popularidad de las empresas basadas en plataformas de finanzas descentralizadas (DeFi), precisó Chainalysis, la firma global especializada en análisis de blockchain.

El sector de las DeFi ha logrado un crecimiento vertiginoso en el mercado de cripto activos. Las empresas DeFi buscan eliminar la intermediación en el negocio financiero. Por ejemplo, al momento de pedir un préstamo haciendo uso de la tecnología blockchain.

El año pasado las pérdidas por delitos relacionados con criptomonedas aumentaron un 79 % en comparación con 2020. Fundamente, debido a un aumento sustancial de robos y estafas en plataformas de cifrado.

Las estadísticas indican que la estafa con criptomonedas fue el delito que más se cometió el año pasado. Seguido del robo de cripto activos por parte de hackers que lograron violar los sistemas de seguridad de los exchanges de criptomonedas.

Los registros de Chainalysis indican que en las empresas DeFi se cometieron ambos tipos de delitos. Esto debería llamar la atención de los inversores que apenas están comenzando a operar en este sector de la industria.

Las ofertas privadas son inversiones de alto riesgo

La NASAA advierte que una gran parte de las amenazas de fraude a las que se enfrentan los inversores actualmente, proviene de ofertas privadas en cripto inversiones. El organismo señala que este tipo de negocios está exento de los requisitos de registro establecidos en la ley federal.

En este sentido, señala que los estados podrían legislar para proteger a los inversores de los negocios relacionados con valores privados a los que considera como inversiones muy riesgosas y no reguladas.

“Las ofertas privadas no registradas generalmente son inversiones de alto riesgo y no tienen los mismos requisitos de protección de los inversores que las que se venden a través de los mercados públicos”, precisó Borg.

Los reguladores de valores estatales mencionan las ganancias extraordinarias que ciertas plataformas DeFi ofrecen al público. Inversiones en productos que supuestamente reportan beneficios inusuales. Por ejemplo, instrumentos de ahorro y préstamo con elevadas tasas de interés.

Señales de fraude

Las empresas que emplean los delincuentes para estafar a los inversores incautos prometen altos retornos garantizados en plazos muy cortos. Un negocio que ofrezca grandes ganancias en horas o días es una señal de fraude, afirma la NASAA.

Hay una diversidad de ofertas fraudulentas relacionadas con criptomonedas. Pagarés, inversiones de dinero en páginas web o a través de las redes sociales. Igualmente, esquemas financieros relacionados con fondos de jubilación individuales.

Todos estos “negocios” fueron parte de la lista de estafas mencionadas en la encuesta de los reguladores de América del Norte sobre las principales amenazas para los inversores minoristas en 2022.

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