Trade Republic: análisis y opiniones del mayor neobróker de Europa

Si quieres gestionar tu patrimonio, ahorrar e invertir para tu jubilación de manera sencilla, rápida y segura, Trade Republic es el bróker que necesitas. Su ágil aplicación te ofrece la apertura de una cuenta de inversión desde tu teléfono móvil.

Con unos pocos clicks podrás operar los mercados bursátiles a tan solo 1 € por operación. Con Trade Republic no hay comisiones ocultas, ni por custodia de valores, ni por reparto de dividendos, solo 1 € por operación.

Imagínate teniendo acceso a miles y miles de acciones internacionales, ETFs, fondos de inversión personalizados y derivados desde tu móvil.

ACTUALIZACIÓN: Desde el 5 de mayo de 2022, Trade Republic también ofrece criptomonedas a sus clientes españoles, según informa Europa Press. La oferta permite a los inversores operar en más de 50 criptomonedas y crear planes de inversión en activos digitales.

Si deseas saber más, en esta reseña podrás conocer a fondo qué es Trade Republic, cuáles son las ofertas que tiene para ti, las opiniones de usuarios reales y qué factores lo diferencian de otros brókers online ya establecidos.

Conociendo a Trade Republic: una innovadora app con licencia bancaria

Trade Republic Bank GmbH es la empresa matriz de este bróker. Se trata de un banco alemán con sede en Berlín, especializado en servicios de inversión y mercado de capitales. En España opera como una empresa de servicios de inversión, autorizada por la CNMV con número de registro 4873.

¿Quién regula y supervisa a Trade Republic?

Trade Republic es supervisado por el Banco Federal Alemán (Bundesbank) y la Autoridad Federal de Supervisión Financiera Alemana (BaFin). Los entes regulatorios alemanes tienen fama de estrictos y rigurosos, así que el inversor puede utilizar Trade Republic con la tranquilidad de saber que su dinero se encuentra en buenas manos.

De acuerdo a la normativa europea sobre Sistemas de Garantía de Depósitos, los fondos en la cuenta de efectivo están protegidos hasta por un máximo de 100.000 € por inversor.

¿Cómo se origina Trade Republic?

Trade Republic fue fundada en Berlín (Alemania) por Christian Hecker, Thomas Pischke y Marco Cancellieri en el año 2015.

Sus tres fundadores cuentan con una amplia experiencia combinada en los sectores bancario, financiero y tecnológico.

¿Quiénes han invertido en esta compañía?

Desde 2017 invierte en la empresa el proveedor de servicios financieros, Sino AG. La empresa ha desarrollado con éxito varias rondas de financiamiento en las cuales han participado algunos de los inversores en capital de riesgo más importantes del mundo. Hablamos de Sequoia, TCV, Thrive Capital, Accel, Founders Fund, Creandum y Project A.

En mayo de 2021 recaudó 870 millones de dólares en la última de estas rondas.

¿Cuáles son los logros más relevantes de Trade Republic?

Ya cuenta con más de un millón de clientes y es la aplicación de gestión de patrimonio preferida por muchos europeos, especialmente entre inversores jóvenes que buscan una plataforma simple y creada nativamente para smartphones.

Tras su éxito en Alemania, Trade Republic comenzó su expansión europea ofreciendo sus servicios de inversión móvil en Austria y Francia primero, y ahora en España. Es una de las compañías FinTechs privadas más prometedoras de Europa y se estima su valoración de mercado en unos 5.000 millones de dólares.

“Trade Republic es una empresa de tecnología con licencia bancaria, de hecho, la única app de inversión que la tiene”

Más que un bróker con tecnología avanzada, Trade Republic es una empresa de tecnología con licencia bancaria. De hecho, la única app de inversión que la tiene.

Ello le ha permitido reducir los costes de transacción en beneficio de los clientes. Por esta razón, sus activos gestionados (assets under management) ascienden a unos 6 billones de euros. No es poca cosa…

La visión de Trade Republic: una nueva manera de invertir

Trade Republic basa su filosofía de inversión en 2 principios sencillos, pero muy poderosos para el inversor minorista:

1) Invertir tiene que ser un derecho, no un privilegio

A partir de su avanzada tecnología te ofrecen la oportunidad de ahorrar e invertir en los mercados de capitales desde tu móvil: solo 1 € por operación.

Trade Republic te ofrece un nexo rápido y muy sencillo con los mercados de valores, para que puedas ser accionista de cualquier compañía de tu preferencia. Puedes ahorrar e invertir con una visión de largo plazo, incrementando tu patrimonio y asegurando una jubilación tranquila.

2) La tecnología y la simplicidad al servicio del inversor

Trade Republic es el pionero de la inversión financiera móvil en Europa. La idea original partió de la poca automatización y obsolescencia de los sistemas informáticos de bancos y brókeres en la década pasada.

Esto generaba que el proceso de inversión fuera nada intuitivo, con elevados costes que debían ser asumidos por el inversor. Trade Republic nació con la idea de revolucionar el sector, ofreciendo una plataforma de inversión democrática y apta para todo tipo de clientes.

¿Qué ha hecho a Trade Republic tan popular en Europa?

La oferta de valor de este neobróker se basa en 11 elementos claves:

Invertir de forma muy sencilla

Su esquema de comisiones es el más simple del mercado: solo cuesta 1 € por operación para cubrir gastos de terceros.

Sus otros servicios son en su mayoría gratuitos:

• Negociación y liquidación.
• Gestión de la cuenta de valores y de efectivo.
• Participación en acciones corporativas.
• Declaraciones de cuenta de valores y cuenta bancaria.

Algunos servicios misceláneos tienen un costo aparte que depende del servicio prestado. Sin embargo, no representan aspectos cruciales para la gestión de tu cuenta de inversión.

Apertura de cuenta rápida y segura

En el siguiente enlace puedes abrir una cuenta de inversión en menos de 10 minutos:

> Abre tu cuenta completamente gratis en Trade Republic <

Si refieres a tus amigos o familiares con tu enlace personal, recibirás una bonificación por cada uno de ellos que se registre y opere, sujeto a los términos del programa “Invita a un amigo”.

Los 6 requisitos para abrir tu cuenta de inversión

• Ser mayor de edad.
• Poseer un documento de identidad válido (DNI, Pasaporte, Tarjeta de Residencia).
• Tener residencia fiscal permanente y estar sujeto al pago de impuestos en España o en alguno de los otros países donde Trade Republic ofrece sus servicios.
• Necesitas un número de teléfono europeo.
• Debes ser el titular de una cuenta bancaria SEPA (Single Euro Payment Area).
• De ser necesario, contar con un documento que compruebe tu domicilio.

Adicionalmente, para usar la app de manera apropiada necesitarás:

• Poseer un smartphone con sistema operativo iOS (12.0 / +) o Android (6.0 / +), con su cámara en perfecto funcionamiento.
• Contar con una buena conexión a internet.

Al descargar la app necesitarás tu documento de identidad y tu teléfono para la verificación de tu cuenta. De igual forma puedes ejecutar todo el proceso desde un ordenador.

Una vez que completes los datos de usuario, datos personales, identificación y las preguntas de conocimiento y experiencia de inversión, concluyes el proceso en tan solo minutos.

Amplia lista de productos de Trade Republic

Trade Republic te ofrece un portafolio de productos bursátiles bastante amplio:

Acciones y ETFs

Tienes acceso a 9.000 instrumentos bursátiles, comprendidos entre 7.500 acciones y 1.500 ETFs de España, Europa, EE.UU. y Asia.

¿No tienes conocimientos previos sobre acciones? En tal caso, te recomendamos la lectura de nuestro artículo: “Acciones: ¿Qué son y cómo se utilizan para ganar dinero?”.

Planes de Inversión

Tienes la posibilidad de escoger entre 3.500 planes de inversión automatizados y gratuitos a partir de solo 10 €.

“Con Trade Republic el precio de las acciones no es un impedimento para comprarlas, ya que puedes adquirir una fracción de su valor”

Depositando una cantidad fija y de forma periódica puedes invertir entre los 2.500 planes con acciones o 1.000 planes con ETFs existentes.

¿Sabes que es lo mejor de todo?

Estos planes permiten invertir a largo plazo comprando fracciones del valor total de una acción. Por tanto, con Trade Republic el precio de las acciones no es un impedimento para comprarlas.

Derivados

Para estrategias más sofisticadas Trade Republic ofrece unos 11.600 instrumentos derivados sobre acciones, índices, materias primas o divisas. Puedes operar en largo o en corto, diversificando y añadiendo coberturas de riesgo a tus estrategias.

Tienes a tu disposición múltiples opciones de warrants, turbo warrants y multi warrants que puedes operar con el socio de Trade Republic, Société Générale.

Negociación y cotización aseguradas

Trade Republic mantiene una colaboración con el sistema electrónico operado por la bolsa de Hamburgo, lo cual garantiza la calidad de los intercambios. Por otro lado, las cotizaciones de los instrumentos son supervisadas, por lo que su exactitud también es muy alta.

Horarios de inversión ampliados y ejecución inmediata

Tienes acceso a la ejecución directa de órdenes (de mercado, límite y stop) todos los días de operación entre las 7:30 h. y las 23:00 h. De hecho, serás informado cada vez que se ejecute una operación.

Monitorea tus inversiones en cualquier momento o lugar

La app ofrece cotizaciones en tiempo real, muestra el curso y evolución de tus posiciones, y permite programar alertas de precios y notificaciones.

Fáciles e intuitivas funciones de búsqueda y cronología

Las funciones de búsqueda y filtro permiten ubicar acciones y ETFs específicos de forma rápida (Ej: por país, industria, índice). Por otro lado, cuentas con una cronología personal que resume todos los movimientos de tu cuenta de inversión.

Modernos parámetros de seguridad

Cada transacción se confirma mediante un proceso de doble autenticación. Puede realizarse con el teléfono móvil y tu PIN personal. Asimismo, posees un código PUK que usarás en caso de pérdida del PIN o el móvil.

Traspaso de cartera de valores

Si ya posees una cuenta de inversión en acciones y ETFs con otro banco, Trade Republic te ofrece la posibilidad de traspasarla por tan solo 1€ y en pocos días.

Servicios integrales para el inversor

Recibirás un servicio exhaustivo en todo lo referente a tu cuenta de valores, como por ejemplo en lo relativo a pagos de dividendos. En España se ofrece un formulario que facilita la presentación de modelos tributarios, lo cuales deberás presentar si resides en ese país.

Protección de tus datos personales

Todos los datos de los clientes son protegidos a partir de una moderna tecnología de codificación, por ello puedes operar con la confianza que esta tecnología te otorga.

¿Cómo depositar y retirar fondos con Trade Republic?

Con Trade Republic puedes mover tus fondos de manera muy rápida utilizando la app. Una ventaja con respecto a otros brókeres es que no se establece un importe mínimo para tu cuenta de efectivo ni se cobran comisiones por depositar o retirar.

Depositar con tarjeta bancaria o monedero móvil

• Ingresa a la app y accede a tu perfil personal.
• Selecciona la opción “Depósito”.
• Completa los datos solicitados de tu tarjeta de débito o crédito. También puedes utilizar Google Pay o Apple Pay.
• Coloca el monto a depositar y sigue las instrucciones para verificar el pago.
• Los fondos serán transferidos de inmediato.

Depositar con transferencia bancaria

• Ingresa a la app y accede a la sección “Ajustes”, luego “Cuentas y Valores” y finalmente, “Cuenta de Efectivo”.
• Podrás visualizar el código IBAN con los datos para remitir la transferencia.
• Ingresa a tu banco y realiza la transferencia a los datos indicados, colocando tu nombre como beneficiario. Ten en cuenta que sólo podrás transferir fondos desde una cuenta SEPA de la cual seas el titular.
• Los fondos serán transferidos en 1-2 días dependiendo del banco.

Retirar fondos

• Ingresa a la app y accede a tu perfil personal.
• Selecciona la opción “Retirar fondos”.
• Coloca el monto a retirar.
• Los fondos serán transferidos a la cuenta de referencia indicada previamente en 3-5 días.

Los 4 aliados estratégicos de Trade Republic

Trade Republic cuenta con 4 aliados estratégicos de primer orden:

HSBC

Se trata de la mayor entidad de liquidación de valores por número de transacciones en Alemania, lo cual asegura la calidad y eficiencia al ejecutar operaciones.

Solarisbank AG

Es un banco alemán con licencia completa, la cual le permite custodiar los depósitos de la cuenta de efectivo de clientes de Trade Republic. También está supervisado por el Banco Central de Alemania y por la Autoridad Supervisora Alemana.

Citibank Europe PLC

De igual forma este importante banco participa en la custodia de los depósitos de clientes. Está supervisado por el Banco Central de Irlanda.

LS Exchange

Es el sistema de negociación electrónico gestionado por la Bolsa de Hamburgo, el cual permite a los clientes de Trade Republic comprar acciones y ETFs con la máxima calidad.

¿Cómo usar la sección de preguntas frecuentes?

Si aún tienes dudas sobre Trade Republic, sus productos y servicios, las promociones, las prestaciones de su plataforma o cualquier otro aspecto relevante puedes acceder a la sección de preguntas frecuentes.

Los aspectos cubiertos por esta sección abarcan toda la experiencia de uso de la app recogida en 7 áreas temáticas:

• Login.
• Trading.
• Inscripción.
• Cuenta de valores e impuestos.
• Glosario.
• Traspaso de cartera.
• Otros temas.

Cada una de estas áreas temáticas están desarrolladas en una serie de preguntas y respuestas que permiten al cliente entender el funcionamiento de Trade Republic.

Mensajes, sugerencias y reclamaciones

De igual forma, puedes enviar mensajes y sugerencias al personal de Trade Republic a través de la sección “Contáctanos” de la app. Para las quejas y reclamaciones debes seguir el procedimiento indicado, contactándolos a través del correo electrónico: [email protected].

Si consideras que tu reclamación no es satisfecha puedes recurrir a los órganos arbitrales de las autoridades reguladoras:

• Banco Federal Alemán: www.bundesbank.de/schlichtungsstelle; [email protected].
• Autoridad Federal de Supervisión Financiera Alemana: www.bafin.de/schlichtungsstelle; [email protected].

Opiniones sobre Trade Republic

Las opiniones de los clientes que ya han operado a través de Trade Republic son muy importantes para conocer al bróker. En este caso, usaremos las reseñas de Trustpilot.com, una plataforma que permite a los usuarios de distintos productos y servicios suministrar su opinión sin censura.

Trade Republic cuenta con una puntuación general de 4,4/5; lo cual es excelente. De un total de 13.789 reviews a la fecha, un 87% consideran al bróker de bueno a excelente. Por otro lado, un 13% lo catalogan entre promedio y muy malo.

Ahora veamos algunas opiniones positivas y negativas sobre Trade Republic:

En primer lugar, tenemos un cliente que ha podido aprovechar las promociones existentes al usar el enlace especial e invitar amigos a la app.

Destaca los planes de ahorro a través de acciones o ETFs, en los cuales puedes invertir periódicamente una cierta cantidad de dinero.

Este cliente destaca la facilidad de uso de la app y la conveniencia para invertir, pero crítica debilidades en el soporte.

Esta reseña hace énfasis en la fluidez y transparencia con la app de Trade Republic. Además, el cliente utilizó el enlace de invitación de un amigo y recibió una acción gratis.

¿Por qué invertir con Trade Republic?

Este neobróker de alta tecnología concentra su atractivo en 3 elementos que lo convierten en la mejor opción para todos aquellos que quieren invertir sin complicar su existencia:

1) Bajas comisiones

Sin duda la simpleza de su política de comisiones, solo 1 € por operación, resulta una oferta atractiva, ya que constituye el único costo recurrente por usar la app. Otros brókeres tal vez cobren menos por la ejecución de órdenes, pero también tienen otra serie de comisiones y gastos de terceros que encarecen el costo final para el cliente.

2) Facilidad de apertura y uso de la app

La cuenta de inversión se puede abrir rápidamente desde el teléfono móvil si cumples con todos los requisitos y no hay aspectos adicionales a verificar. La app resulta muy fácil de utilizar y está diseñada para que el público en general pueda invertir de forma ágil, rápida y segura.

Si tu teléfono móvil es una herramienta que forma parte de tu vida cotidiana, entonces este bróker es el indicado para ti.

3) Gran oferta de productos

Trade Republic cuenta con un amplísimo portafolio de productos de donde escoger: acciones, ETFs, fondos de inversión y derivados. Destacan los planes de ahorro que permiten adquirir la fracción de una acción, si es que nos resulta muy costosa.

Algunas limitaciones de Trade Republic

A pesar de su agilidad vale la pena tener en cuenta algunos aspectos funcionales:

Si deseas hacer day trading y encontrar gráficos avanzados e indicadores, su app no será la más apropiada. De hecho, tal vez no sea recomendable para un perfil de inversor experto. El tema de los gráficos avanzados es un asunto importante pendiente para próximas mejoras.

Por otro lado, aunque proporciona ciertos datos al inversor, se esperaría una mejor disposición de información financiera: estadísticas y ratios principales, calendarios, noticias, webinars, contenido educativo, ideas de inversión, etc.

No obstante, hay que decir que la empresa le hace honor a su propuesta de valor: La misión de Trade Republic es hacer la inversión accesible para todos a través del móvil

Esperamos que esta detallada reseña te haya servido para formarte una opinión bien fundada sobre Trade Republic.

Te recordamos que la inversión bursátil es un proceso que requiere formación y supone el riesgo de perder nuestro capital, total o parcialmente.