eToro est-il un bon courtier ? La réalité derrière les opinions

eToro est un courtier en ligne qui a gagné une grande popularité parmi les investisseurs du monde entier au cours des dernières années, en raison de la facilité d’utilisation de sa plateforme et de l’offre de commissions de 0% sur l’achat d’actions, en plus d’offrir la possibilité d’investir dans de vraies cryptocurrences.

Mais avec la montée de sa popularité, beaucoup se demandent : Est-ce qu’eToro est un bon courtier ? Puis-je confier mon argent à ce courtier et dormir tranquille, sachant que mes investissements sont sûrs?

Dans cet article, nous répondrons à ces questions, et nous expliquerons également comment utiliser certaines fonctionnalités peu connues de ce courtier pour augmenter vos profits potentiels.

Sécurité chez eToro : est-ce un courtier régulé en qui vous pouvez avoir confiance ?

eToro opère dans plus de 140 pays et sert actuellement un nombre d’utilisateurs estimé à 20 millions (17 millions, selon la dernière mise à jour de Wikipedia¹). Ces chiffres placent eToro comme l’un des plus grands courtiers au monde, derrière Fidelity (32 millions d’utilisateurs²) et Vanguard (quelque 30 millions d’utilisateurs³), deux courtiers américains.

Ces chiffres à eux seuls nous en disent long sur eToro : il est clair que atteindre 20 millions d’utilisateurs n’est possible qu’en offrant un excellent service à ses clients.

Au niveau réglementaire, nous constatons qu’eToro est basé à Londres et qu’il est réglementé au niveau international par la CySEC, la FCA (le régulateur britannique) et l’ASIC (l’autorité financière australienne).

Comme nous pouvons le voir, eToro dispose de toutes les réglementations nécessaires au niveau international afin que, en tant qu’investisseurs, nous puissions opérer en toute tranquillité d’esprit et sécurité. Il faut ajouter à ce qui précède qu’eToro compte 20 millions d’utilisateurs, un chiffre qui n’aurait pas été atteint s’il ne s’agissait pas d’un courtier engagé à offrir le meilleur service possible à ses utilisateurs.

Fonctionnalité et caractéristiques d’eToro : est-il facile à utiliser et convient-il aux traders débutants ?

L’un des aspects les plus remarquables d’eToro est précisément la facilité d’utilisation de la plateforme. Elle dispose d’une interface propre, soignée et intuitive. Il est évident que les experts en conception graphique et en convivialité d’eToro ont fait de gros efforts pour en faire une plateforme adaptée à tout type d’utilisateur, y compris les investisseurs ou traders novices.

Il est courant pour de nombreux courtiers “traditionnels” d’avoir des interfaces archaïques et complexes, qui rendent le trading très difficile et complexifient les tâches les plus simples. Avec eToro, nous trouvons exactement le cas inverse : même un investisseur débutant saura comment trader sans avoir à étudier la documentation disponible, qui, soit dit en passant, est abondante et très détaillée.

En revanche, le trader expérimenté appréciera la facilité et l’extrême simplicité du trading chez eToro, se demandant probablement pourquoi les autres courtiers compliquent inutilement les choses.

Une étude de cas : Comment négocier les actions d’Amazon en 5 minutes avec eToro ?

Prenons un exemple rapide de la facilité avec laquelle il est possible de trader avec eToro : Disons que vous voulez acheter des actions Amazon et profiter des commissions à 0% offertes par eToro. En moins de 5 minutes, vous pouvez créer un compte et faire acheter vos actions Amazon:

1. Tout d’abord, il faut créer le compte sur eToro.com

C’est totalement gratuit et pour plus de commodité, vous pouvez vous connecter avec votre compte Google ou Facebook.

> Allez sur eToro.com pour ouvrir un compte totalement gratuit <

 

2. Nous déposons les fonds à investir

Dès que vous aurez créé votre compte, vous arriverez sur l’écran principal, où vous verrez un bouton bleu en bas à gauche : “Déposer des fonds”.

On clique sur ce bouton et une boîte de dialogue s’ouvre où l’on doit préciser le montant que l’on souhaite déposer ainsi que le mode de paiement :

Avec eToro, nous pouvons déposer de l’argent instantanément par carte de crédit ou Paypal. Les dépôts peuvent également être effectués par virement bancaire, parmi d’autres méthodes disponibles.

 

3. Nous investissons dans l’actif de notre choix

Avec les fonds disponibles, nous devons entrer “Amazon” dans la barre de recherche supérieure et eToro nous conduira à la page de l’entreprise. Une fois sur place, il nous suffit de cliquer sur “Trade”, et la boîte de dialogue suivante s’ouvrira:

À ce stade, il nous suffit de définir le montant que nous souhaitons investir dans Amazon et de cliquer sur “Set order”. Dans quelques instants, nous verrons les actions sur notre compte.  Comme vous pouvez le voir dans cet exemple, l’ensemble du processus est intuitif, rapide, et très agile.

 

Les produits disponibles : Dans quoi pouvez-vous investir chez eToro?

eToro propose une large gamme de produits dans lesquels vous pouvez investir, notamment : des actions, des ETF, des crypto-monnaies et du forex, entre autres. Jetons un coup d’œil aux produits les plus populaires et aux avantages qu’ils offrent à l’investisseur :

Actions avec 0% de commissions

Sans aucun doute le produit star d’eToro : les actions sans commissions (0%) pour l’achat et la vente de titres. C’est-à-dire que chez eToro, on peut investir dans des titres américains, européens, asiatiques, moyen-orientaux, et autres – sans payer de commissions.

Le portefeuille d’entreprises dans lequel eToro peut investir est énorme. Même les investisseurs les plus avancés trouveront des joyaux cachés pour maximiser leurs profits : on peut investir dans des entreprises asiatiques innovantes (comme Xiaomi), dans de grands groupes européens (Audi-Volkswagen, par exemple), dans des entreprises pétrolières du Moyen-Orient, dans toutes les grandes entreprises américaines (Facebook, Google, Apple, Netflix….) et un long etcetera.

Vraies crypto-monnaies

L’une des raisons pour lesquelles eToro jouit de la popularité actuelle est pour offrir de vraies cryptocurrencies (pas de CFD sur les cryptocurrencies, qui sont des produits dérivés avec des commissions plus élevées).

Si nous voulons investir dans les crypto-monnaies, nous constatons souvent que les échange sont situés dans des paradis fiscaux ou en Chine, dans des endroits qui offrent peu ou pas de garantie réglementaire à l’investisseur.

Avec eToro, en revanche, on peut investir dans le Bitcoin ou de nombreuses autres crypto-monnaies avec un courtier entièrement réglementé et sécurisé, qui dispose des garanties requises et des mesures de sécurité nécessaires.

ETFs

Les ETF (ou fonds négociés en bourse, en abrégé) sont des hybrides entre les fonds communs de placement traditionnels et les actions. Considérez-les comme un “panier de titres” composé d’actions de diverses sociétés.

Les ETF sont généralement des ” paniers ” thématiques. Par exemple, on trouve des ETF qui comprennent des actions des principales sociétés technologiques qui font tourner l’économie mondiale, on trouve des ETF thématiques contenant des sociétés pharmaceutiques innovantes ou des sociétés d’énergie renouvelable, des ETF axés sur les économies émergentes…

Grâce aux ETF, nous pouvons obtenir une exposition à un secteur ou une géographie sans avoir à acheter des dizaines ou des centaines d’actions à la fois. Si vous voulez en savoir plus à leur sujet, nous avons un article dédié aux ETF.

Pour en revenir à notre sujet, eToro propose plus de 145 ETF dans lesquels investir. Il convient de mentionner qu’eToro propose actuellement des ETF via des CFD (contrats de différence), les frais pour investir à long terme dans ces produits sont donc significatifs.

Matières premières

Par commodités, nous entendons tous ces biens et produits que nous obtenons de la nature : or, pétrole, argent, palladium, sucre, café, gaz naturel, coton…

Ces types de produits sont également disponibles sur eToro pour que vous puissiez investir ou spéculer, même s’il faut noter que ce sont des produits complexes qui sont régis par leur propre dynamique et leurs propres cycles.

Généralement, investir dans ces produits nécessite un degré considérable d’expertise et un œil attentif aux événements actuels. Par exemple, le prix du gaz naturel peut être grandement affecté si la Russie décide d’interrompre la construction du gazoduc Nord Stream 2, qui fournira du gaz naturel russe à l’Europe.

Forex et marché des changes

Le trading de devises, également appelé forex, consiste à acheter et à vendre des paires de devises dans le but de réaliser un rendement économique. Avec le forex, le trader profite de la fluctuation des différentes devises du monde pour réaliser ses bénéfices. Il convient de mentionner qu’il s’agit également d’un type de produit financier qui nécessite beaucoup de spécialisation et de connaissances.

eToro dispose d’une cinquantaine de paires de devises différentes, ce qui permet aux traders de forex de trader en toute flexibilité.

Les innovations d’eToro : le trading social, CopyTrader™ et CopyPortfolios

Au cours des dernières années, eToro a consacré beaucoup d’efforts et de ressources à la création d’innovations mises à la disposition de ses clients ; des innovations dont l’objectif est clair : rendre plus facile et plus pratique pour tous ses clients l’obtention de profits potentiels plus élevés.

Social Trading : Que disent les autres investisseurs ?

eToro est bien plus qu’un courtier : c’est un réseau social entier dédié à l’investissement. Et si, à première vue, cela peut sembler peu utile, en pratique, c’est le cas :

• Chaque entreprise ou produit dans lequel investir dispose d’un “mur” où les utilisateurs peuvent partager leurs sentiments sur cette entreprise, ainsi que des nouvelles ou des événements pertinents. Par exemple, lorsqu’Amazon présente des résultats, il est courant que les utilisateurs discutent de leurs attentes et partagent des articles spécialisés de sorte qu’en tant qu’investisseur, il est très facile de savoir ce que pense la communauté et de se tenir au courant des nouvelles pertinentes qui peuvent affecter votre investissement.

• Chaque utilisateur possède son propre profil, qui peut être privé ou public. De nombreux investisseurs professionnels choisissent d’avoir leur profil ouvert, afin que tous leurs trades et leurs performances passées soient publics. En d’autres termes, vous pouvez voir en direct comment les investisseurs professionnels les plus rentables tradent et apprendre d’eux. Et ce qui est encore plus intéressant, vous pouvez copier les investisseurs les plus rentables en un seul clic (nous vous en disons plus à ce sujet ci-dessous).

CopyTrader™ : Copiez les investisseurs les plus rentables

Comme nous vous l’avons dit, l’une des grandes innovations introduites par eToro est la possibilité de copier les investisseurs les plus rentables de toute la plateforme (les fameux Investisseurs Populaires).

Les Investisseurs Populaires sont généralement des investisseurs professionnels qui reçoivent un bonus d’eToro en fonction des “copieurs” qu’ils ont. Lorsqu’un investisseur populaire maintient des rendements élevés, son nombre de suiveurs augmente, de sorte qu’eToro le rémunère davantage.

En pratique, ce formidable système de CopyTrader™ est une situation gagnant-gagnant pour tout le monde : les Investisseurs Populaires gagnent d’autant plus que leurs performances sont bonnes, l’investisseur particulier obtient des rendements qu’il aurait difficilement pu obtenir par lui-même, et eToro parvient à attirer de nombreux nouveaux clients et des rendements potentiellement beaucoup plus élevés pour eux.

En tant qu’investisseur individuel, vous pouvez, par exemple, sélectionner les 5 premiers investisseurs populaires de tout eToro et allouer un budget de 1000 $ à chacun d’entre eux. De cette façon, vous copierez tous les trades qu’ils effectuent avec $5 000 répartis équitablement entre les meilleurs investisseurs de la plateforme.

Il est important de mentionner que le système CopyTrader™ n’a aucun coût supplémentaire pour l’investisseur, il est totalement gratuit. 

Et quels rendements pouvez-vous obtenir en copiant les investisseurs populaires d’eToro ?

Aussi étonnant que cela puisse paraître, eToro compte un grand nombre d’Investisseurs Populaires qui réalisent des rendements supérieurs à 100% par an. Nous trouvons même des cas étonnants d’Investisseurs Populaires dépassant 1 000 % par an, bien qu’à un risque plus élevé que ceux qui réalisent des rendements plus modérés.

Le plus intéressant est que nous pouvons voir l’historique des performances de chaque investisseur. C’est-à-dire que nous pouvons vérifier s’il s’agit d’un investisseur qui a eu “un coup de chance” ou d’un professionnel qui a passé des années et des années à obtenir cette grande rentabilité.

En outre, à tout moment, nous pouvons consulter le portefeuille actuel de l’investisseur pour voir dans quelles entreprises il investit, ainsi que consulter le score de risque qu’eToro lui attribue pour décider s’il est le bon investisseur pour gérer notre argent.

Pour en savoir plus sur le système CopyTrader™, les investisseurs populaires et voir les rendements étonnants qu’ils réalisent, vous pouvez vous rendre sur : https://www.etoro.com/es/copytrader/

CopyPortfolios : les portefeuilles d’investissement les plus prometteurs

Les copyPortfolios sont une autre nouveauté qu’eToro a introduite il y a quelque temps pour permettre à ses clients de diversifier leur portefeuille, de minimiser le risque et de profiter des opportunités présentées par le marché.

En pratique, c’est un produit similaire à un fonds d’investissement thématique, composé de plusieurs actions ou autres produits financiers d’un secteur spécifique. Mais avec les CopyPortfolios, on peut non seulement investir de manière thématique, mais ils vont beaucoup plus loin :

• Top Traders CopyPortfolios : Pouvez-vous imaginer pouvoir investir dans un “fonds” dédié à copier tous les trades des meilleurs investisseurs sur eToro ? Eh bien, c’est exactement ce que fait ce type de CopyPortfolios. Oubliez les fonds d’investissement traditionnels, gérés par des gestionnaires médiocres qui obtiennent au mieux des rendements médiocres : ces CopyPortfolios sont gérés par les meilleurs (lire, les plus rentables) investisseurs de tout eToro. La méritocratie à l’état pur.

• CopyPortfolios du marché : Ce type de CopyPortfolio sont les “fonds” thématiques dont nous vous avions parlé un peu plus haut. En un seul clic, vous pouvez investir dans un “panier” d’actions dans des secteurs qui connaissent une forte croissance. Par exemple, nous avons des CopyPortfolios qui donnent une exposition à des sociétés leaders du commerce électronique (rendement annuel de 205%), à l’industrie du jeu (118% de rendement annuel), à des sociétés d’énergie renouvelable (101% de rendement annuel), etc.

• Partner CopyPortfolios : Enfin, on trouve également sur eToro des portefeuilles gérés par des sociétés de gestion externes. Dans ce cas, chaque société de gestion décide librement de la gestion de chaque “fonds”, ainsi que de sa composition. Il convient de souligner certains fonds innovants dans cette section, comme “The TIE Sentiment AI”, un fonds qui investit dans les crypto-monnaies par le biais de l’intelligence artificielle avec un rendement annuel de 385% ; ou le portefeuille “Warren Buffett CF”, qui se consacre à copier toutes les opérations du grand investisseur américain, avec un rendement annuel de près de 21%.

Pour en savoir plus sur les CopyPortfolios et voir les excellents rendements qu’ils réalisent, vous avez à votre disposition la page : https://www.etoro.com/es/investing/copyportfolios/

 

 

Conclusion : Les avantages offerts par eToro

Comme nous l’avons vu dans cet article, eToro n’est pas seulement un courtier intuitif, facile à utiliser et régulé au niveau européen et international : il va beaucoup plus loin.

eToro est un courtier qui s’efforce depuis des années de proposer les meilleures innovations dans le secteur de la fintech ; des innovations qui lui ont permis en très peu de temps de devenir l’un des plus grands courtiers au monde avec 20 millions d’utilisateurs.

Avec de tels résultats et une telle volonté d’innovation, il n’est pas étonnant que le magazine Fortune considère Yoni Assia, PDG et cofondateur d’eToro, comme l’un des entrepreneurs les plus pertinents de notre époque.

Tant qu’eToro continuera à innover comme il l’a fait jusqu’à présent, en donnant à ses clients des outils pour investir plus facilement, plus sûrement et en leur offrant la possibilité d’obtenir des rendements potentiels plus élevés, il ne fait aucun doute qu’il continuera à croître de manière exponentielle, laissant ses concurrents de plus en plus loin derrière lui.

Après tout, les investisseurs vont là où l’on est le mieux traité, et là où l’on fait le plus de bénéfices.

Si vous voulez essayer ce courtier innovant, il vous suffit de vous rendre sur eToro.com, où vous pourrez créer un compte entièrement gratuit et commencer à utiliser les outils innovants mis à votre disposition.

 

 

Références citées dans l’article