Una truffa da manuale: il caso Juicy Fields in dettaglio

Questo articolo è stato pubblicato su EL PAÍS FINANCIERO, un giornale spagnolo appartenente al nostro gruppo editoriale.

Con l’approssimarsi della prima metà di luglio, i movimenti sospetti presso Juicy Fields sono aumentati ad un ritmo accelerato. Sui social media sono iniziate a comparire segnalazioni di utenti su presunti prelievi bloccati e sono emersi i timori di una truffa per l’uscita. Gli utenti si sono resi conto che il loro denaro era bloccato nei conti della società e hanno iniziato a temere il peggio.

La situazione è esplosa completamente tra l’11 e il 14 luglio. Un utente di Instagram, Zvezda Lauric, è diventato l’unica voce (informale) dell’azienda. Questa persona sarebbe il direttore delle comunicazioni della piattaforma e apparentemente in contatto diretto con l’amministratore delegato Williem van der Merwe. L’utente ha affermato che il CEO era stato informato dai proprietari che i fondi sarebbero stati rilasciati entro 48 ore. Poco dopo, ha dichiarato che van der Merwe si era dimesso da direttore.

Una situazione così confusa può avere una sola spiegazione: i presunti truffatori stavano guadagnando tempo per ritirare il denaro in modo “pulito”. Almeno così hanno capito gli utenti colpiti dal corralito, che hanno già deciso di organizzarsi per intraprendere azioni legali contro l’azienda in varie sedi. Le possibilità di un lieto fine sembrano più lontane, così come la presunta innocenza dei proprietari svanisce ogni giorno che passa.

Nel precedente articolo che abbiamo pubblicato su Juicy Fields, si parla di un possibile hacking o di problemi interni. Tuttavia, queste ipotesi stanno perdendo forza e sono a un passo dall’essere scartate.

I sospetti sulla uscita truffaldina di Juicy Fields c’erano fin dall’inizio

La società Juicy Fields, attraverso la sua piattaforma, presentava elementi sospetti che la rendevano seriamente candidata a essere una scam. Ad esempio, gli elevati rendimenti offerti agli investitori hanno destato sospetti nei media e tra gli analisti del settore degli investimenti. Uno degli avvertimenti più singolari è arrivato dal canale Youtube di Rankia.

In quel video, la piattaforma è stata criticata per aver offerto un rendimento che nemmeno le criptovalute più inflazionate potrebbero osare offrire. Ma la questione importante, che va oltre i sospetti dei media, è la posizione degli organi legali. È il caso della Comisión Nacional del Mercado de Valores de España (CNMV), l’autorità federale di vigilanza finanziaria della Germania. Entrambi mettono in guardia da una possibile organizzazione fraudolenta.

Allo stesso modo, anche le autorità finanziarie olandesi (AMF), dove l’azienda sarebbe stata registrata secondo il suo sito web, hanno allertato gli utenti. I ricercatori del TBBOB hanno contattato l’AMF alla fine di febbraio e la risposta che hanno ricevuto è stata che “probabilmente si trattava di una truffa”. Pur essendo regolarmente registrata in quel Paese, la società non disponeva di alcun tipo di licenza per la fornitura di servizi finanziari.

In Spagna, importanti media come elDiario.es, all’inizio di maggio hanno raccolto un numero sufficiente di testimonianze che indicano un’imminente truffa dell’uscita. L’avvocato Luis Garvía, consultato in quell’articolo, ha dichiarato: “Gli investitori stanno assumendo un rischio molto elevato” e ha concluso che “non hanno alcuna protezione legale se la società scompare“.

D’altra parte, alla domanda degli stessi media sulla mancanza di licenze per offrire prodotti finanziari, Zvezda Lauric ha semplicemente risposto: “operiamo con la licenza con cui dobbiamo operare”.

Un mare di incoerenze

Gli indizi di frode nel modello Juicy Fields sono innumerevoli. Qui di seguito una breve rassegna di alcuni dei più eclatanti:

Questi elementi sembrano essere sufficienti perché l’incidente attuale possa essere considerato una vera e propria truffa di uscita. Tuttavia, ci sono molti più dati che vanno in questa direzione. Vale la pena notare che alcune di esse non sono immediatamente collegate, ma hanno uno schema che ricorda altre truffe comprovate.

È il caso dell’ostentazione dei promotori dell’investimento, che spesso si ritraggono in Ferrari e altri lussi. Questo è simile all’atteggiamento degli “evangelisti” della IM Mastery Academy. Si tratta inoltre di una piattaforma che è stata denunciata per decine di irregolarità, di cui lo schema piramidale è una delle più lievi, accompagnata da pubblicità ingannevole, comportamenti da setta e altro.

Il ritorno di Juicy Fields: una promessa impossibile

Visti in prospettiva, i rendimenti offerti da Juicy Fields sembrano assolutamente incomprensibili. Entrando nel portale, agli utenti sono state presentate quattro opzioni adattate alle loro possibilità. In questo modo, era possibile effettuare da 50 a 2.000 euro per ogni investimento, che poteva essere ripetuto quante volte si voleva.

Queste sono le opzioni offerte dall’azienda per attirare investitori nella sua presunta attività di coltivazione della cannabis:

La possibilità di una uscita truffa incombeva su ognuna di queste promesse ad alto rendimento, che offrivano rendimenti mensili tra il 6% e il 14%.

Secondo i dati forniti dalla società lo scorso giugno, il numero di utenti (Egrowers) della piattaforma ha superato il mezzo milione. Ognuno di loro poteva investire fino a 180.000 euro (anche se, non essendo richiesto il KYC, gli utenti tendevano a creare più conti per superare questa cifra) e Juicy Fields sosteneva di avere 80.000 metri quadrati per sviluppare le proprie coltivazioni.

Se si considerano le cifre di cui sopra, il modello di business proposto da Juicy Fields sembra svanire. La semplice ipotesi che ogni utente di Juicy Fields abbia una singola pianta (l’investimento minimo di 50 euro) significherebbe che l’azienda sarebbe in grado di coltivare e raccogliere più di 6 piante per metro quadro – cifre assolutamente impossibili per l’industria della cannabis.

Juicy Fields ha “comprato” i collaboratori di Forbes e di altri grandi media

Juicy Fields si è presentata come una delle aziende più innovative del settore e ha difeso in modo aggressivo la propria immagine e reputazione. A tal fine, disponeva di un team di risposta immediata a Valencia, che si occupava di chiarire i dubbi che si presentavano lungo il percorso (ora ha smesso di rispondere). Inoltre, l’azienda si è sempre vantata di apparire in Forbes e in altre pubblicazioni rinomate.

Secondo EL PAÍS FINANCIERO, Juicy Fields ha pagato un collaboratore di Forbes per la pubblicazione di un articolo, che ora sembra essere stato bloccato o rimosso dal team editoriale della pubblicazione. Vale la pena notare che Forbes dichiara sul suo sito web di non essere responsabile delle opinioni espresse dai suoi collaboratori.

Sappiamo anche che Juicy Fields ha pagato il giornale Estrategias de Inversión per la pubblicazione di un altro articolo elogiativo. Lo stesso è accaduto con il giornale colombiano Portafolio, che alla fine del 2021 ha condiviso questo articolo sponsorizzato sulla presunta truffa.

Così, per preparare il terreno alla presunta truffa dell’uscita, l’azienda ha condotto una vasta campagna pubblicitaria. A tal fine, ha sfruttato anche l’ascesa dei cosiddetti influencer sui social network e un programma di referral con significativi incentivi economici per i prescrittori. Questi agenti pubblicitari digitali informali hanno generalmente un’ampia base di utenti la cui fedeltà rasenta il fanatismo. Juicy Fields si è affidato a loro per ottenere credibilità ed esposizione presso il pubblico.

A questo punto, ogni critica è stata risposta dagli utenti che hanno fatto di tutto per dimostrare l’onestà dell’azienda. Mostrando la prova del pagamento, hanno eliminato ogni dubbio e rafforzato la fiducia dei nuovi investitori. A questo punto non bisogna perdere di vista che tutti gli schemi Ponzi pagano molto bene e puntualmente. Man mano che la piramide si forma, il denaro degli ultimi entrati viene dato ai vecchi entrati.

In altre parole, i Ponzi pagano ogni giorno fino a quando l’afflusso di utenti non viene meno o fino a quando i proprietari non decidono di ammainare le vele e sparire. Pertanto, mostrare la prova di un pagamento non garantisce la legittimità di una piattaforma.

Da 105M a 88M in 48h: la fuga di denaro di Juicy Fields è in corso

Una volta conosciuto il contesto che sta alla base di Juicy Fields, i pezzi del puzzle iniziano ad incastrarsi perfettamente. Mentre la piattaforma potrebbe guadagnare tempo con le distrazioni, alcuni utenti hanno rilevato movimenti di decine di milioni di euro in criptovalute sulla blockchain. Uno dei portafogli dell’azienda (dove vengono effettuati depositi e prelievi) è stato rintracciato da uno youtuber esperto di criptovalute e metaverse.

“I 105 milioni di euro del portafoglio analizzato potrebbero essere solo la punta dell’iceberg dell’importo totale di denaro frodato”

Dal canale The Crypto Era, il produttore, che si fa chiamare Emilio (su Twitter, @TheCryptoEraYT), ha mostrato movimenti di denaro sospetti in tempo reale. In pratica, l’indirizzo blockchain associato al wallet dei flussi in entrata e in uscita di Juicy Fields ha effettuato alcuni prelievi. Tra questi, uno a un altro portafoglio che conteneva circa 105 milioni di dollari nel pomeriggio del 14 luglio. Secondo le ricerche dello stesso youtuber, questo portafoglio sarebbe quello che concentra la maggior parte dei fondi digitali di Juicy Fields.

EL PAÍS FINANCIERO ha controllato l’indirizzo in Etherscan e gli importi coincidono con quelli mostrati dal canale Youtube. Poiché questo conto (che ora conta poco più di 88 milioni di dollari) è collegato a quello di Juicy Fields, la truffa dell’uscita è praticamente confermata. A questo link è possibile controllare tutti i prelievi in corso di esecuzione verso altri portafogli. I grandi importi vengono suddivisi e sparsi in altri portafogli nel tentativo di far perdere le tracce.

Si presume che Juicy Fields sia attualmente impegnata in un processo chiamato “Blending” o “Mixing”, che prevede l’esecuzione di migliaia di movimenti apparentemente senza senso per rendere impossibile la tracciabilità dei fondi.

Una volta distribuiti su più portafogli e mescolati con altri importi, cadono in alcuni scambi da cui verrebbero ritirati in valute nazionali. Per maggiori dettagli sull’analisi dei dati, il già citato youtuber spiega passo per passo i movimenti.

Vale la pena ricordare che Juicy Fields deteneva solo una parte dei suoi fondi in criptovalute. Un gran numero di utenti ha effettuato i propri investimenti attraverso i tradizionali depositi bancari. I 105 milioni di euro del presunto portafoglio di proprietà della società potrebbero essere solo la punta dell’iceberg dell’importo totale di denaro frodato.

Cosa si dice da parte delle persone colpite?

Sebbene gli elementi fraudolenti della suddetta piattaforma sembrino ora ovvi, alla luce delle prove, non è sempre stato così per tutti. Molti utenti hanno abbassato la guardia di fronte alla forte presenza pubblicitaria dell’azienda e alle prove effettive dei prelievi. Altrettanti (probabilmente la maggioranza) sono giovani con poca esperienza nel settore delle truffe.

Comunque sia, la notizia del blocco dei prelievi è caduta come acqua fredda sugli investitori. Immediatamente, la loro reazione è stata quella di organizzarsi in canali Telegram per cercare di capire cosa fosse successo. EL PAÍS FINANCIERO ha seguito da vicino le persone colpite e ha ascoltato le testimonianze di prima mano di centinaia di loro.

Alcuni investitori affermano di aver contratto prestiti bancari per investire. Altri spiegano di aver perso più di 100.000 euro. Nella comunità circolano voci di possibili suicidi tra le persone colpite.

Fin dal primo momento, con il corralito ai loro fondi, la possibilità di una truffa di uscita è stata vista dalla maggior parte di loro come la più probabile. Tuttavia, fino a giovedì alcuni sembravano nutrire la speranza che i fondi sarebbero stati sbloccati. Per altri era già chiaro che la vicenda assomigliava a un classico schema piramidale da manuale.

“Fin dal primo momento mi è sembrato tutto molto strano. Quando l’11 [luglio] i social network hanno iniziato a scomparire, le cose si sono messe molto male”, racconta una delle persone colpite, che ha scelto di rimanere anonima. Aggiunge che nei giorni successivi i suoi sospetti sono stati confermati quando l’azienda ha chiuso le sue reti e il suo sito web e una miriade di voci ha iniziato a emergere.

“Hanno detto che si trattava di un hack, non c’era nulla di chiaro. Ho trovato molto strano che abbiano detto che si trattava di un aggiornamento web“, afferma.

Azioni legali da intraprendere contro Juicy Fields

D’altra parte, questo mezzo di comunicazione ha appreso in prima persona che le persone colpite hanno deciso di fare causa alla presunta società fraudolenta. Da giovedì si è deciso di rivolgersi alle autorità per chiedere giustizia e i leader delle persone colpite stanno cercando studi legali per guidare e incoraggiare le persone a denunciare.

Al momento in cui scriviamo, i portavoce ufficiali di Juicy Fields non hanno rilasciato alcun commento. Né i proprietari, né i dipendenti, né la direzione si sono fatti avanti per chiarire la situazione (se non hanno agito con dolo). D’ora in poi, le vittime si affidano alle autorità e attendono i risultati del sistema giudiziario.

Le uniche informazioni non ufficiali, come accennato all’inizio, provengono dalla direttrice della comunicazione dell’azienda, Zvezda Lauric. Il più recente dei suoi messaggi recita: “Oggi il nostro amministratore delegato si è dimesso e tutti i dipendenti sono in attesa di maggiori informazioni sulla situazione. Purtroppo non ho altre informazioni su ciò che sta accadendo, poiché non abbiamo avuto notizie dai direttori. Spero che i responsabili della piattaforma sistemino tutto”, ha concluso. Questa testata ha cercato di contattare Lauric, ma non ha ricevuto risposta.

È in corso un’azione legale collettiva

Gli interessati stanno lavorando attivamente con gli avvocati per formalizzare la causa. Il portavoce del gruppo, che ha chiesto di essere chiamato LubuntuOS, ha dichiarato a EL PAÍS FINANCIERO che sono coesi e stanno andando avanti con il processo di class action. “Cercheremo di vedere cosa possiamo fare, ma per il momento ci stiamo già organizzando”, ha detto.

Spiega che stanno già organizzando tutto con esperti legali, dal contratto alla consegna dei dati raccolti. A suo dire, le opzioni sono varie e si è parlato anche della possibilità di una causa collettiva davanti all’Audiencia Nacional.

“Vi terremo informati sui passi che stiamo compiendo e presto avremo notizie dell’accordo con l’avvocato”, sottolinea. La mancanza di comunicazione da parte dell’azienda, gli strani movimenti di denaro dagli indirizzi blockchain collegati al suo foglio e le voci sempre più insistenti di ex dipendenti sembrano confermare agli interessati di essere stati vittime di una truffa di uscita.

L’Autorità federale tedesca di vigilanza finanziaria (BaFin) non ha congelato alcun conto Juicy Fields

Ieri si è diffusa la speranza che la BaFin avesse congelato i conti della Juicy Fields Holding B.V. Questo organo di stampa ha chiesto informazioni all’ente in questione e la risposta è stata che non è stato possibile fornire dettagli. “Purtroppo non siamo in grado di commentare singole questioni e singole aziende”, hanno risposto alla richiesta.

Tuttavia, hanno spiegato che in questi casi la BaFin non può procedere al congelamento dei conti. “In generale, Bafin non può bloccare i conti nel caso in cui abbiamo vietato un’offerta pubblica, perché non abbiamo approvato alcun prospetto”, concludono.

La truffa dell’uscita di Juicy Fields: da ipotesi a realtà difficile da mettere in discussione

Questo mezzo di informazione, avendo avuto le prime informazioni sul blocco dei fondi, ha cercato di contattare il consiglio di amministrazione o persone legate a Fuicy Fields per conoscere la versione ufficiale dell’azienda. Tutti i tentativi sono stati però vani e in quattro giorni le risposte sono state nulle. Infatti, il sito web dell’azienda ha provveduto a rimuovere la sezione contatti.

Finora sono disponibili solo informazioni informali basate sui commenti del responsabile delle comunicazioni. Nella cronologia degli eventi, in un video pubblicato sui suoi account, ha affermato che le reti dell’azienda erano state violate. Ha poi affermato che i proprietari di Juicy Fields hanno informato il CEO di sbloccare gli utenti entro 48 ore (già scadute). Ma prima della scadenza del termine, la stessa persona ha riferito che l’amministratore delegato si era dimesso. Allo stesso modo, è stata resa nota una lettera, presumibilmente scritta dall’ormai ex CEO.

In questa lettera di dimissioni, van der Merwe denuncia “una persona” per aver bloccato tutte le possibilità di soluzione. Gli utenti affermano di aver contattato gli ex dipendenti, che dicono di non avere idea di cosa stia succedendo e alcuni affermano di non aver ricevuto lo stipendio di giugno.

Tutti questi elementi possono portare alla conclusione che l’azienda è riuscita a farla franca con una truffa per l’uscita. Alla domanda sulla possibilità che Juicy Fields sia una frode, un utente ha commentato: “Non ho prove, ma non ho nemmeno dubbi”.

Individui e gruppi strettamente legati all’azienda si stanno ora dissociando da essa, come riportato nell’articolo precedente, con LC MED AG ADVANCED PHARMACY. Questa azienda tedesca ha pubblicato un accordo con Juicy Fields che è stato cancellato, ma è stato salvato nell’Archivio Web. I fratelli von Luxburg, che sono stati citati come proprietari della suddetta società, affermano ora di non avere alcun legame o responsabilità con Juicy Fields.