CFD (контракты на разницу) – это финансовый инструмент, который может помочь любому инвестору прибыльно торговать даже с небольшим капиталом. Но вам необходимо изучить и подготовиться, чтобы получить максимальную отдачу от этого инвестиционного инструмента, избегая подводных камней и минимизируя риски CFD.

В конце этой статьи мы надеемся, что мотивировали будущего трейдера к осуществлению своей мечты, но с широко открытыми глазами и с инструментами и знаниями для адекватного управления рисками, присущими контрактам на разницу.

Для начала… Что такое CFD?

CFD являются финансовыми инструментами так называемых производных продуктов, поскольку их цена устанавливается в зависимости от цены базового актива, который может быть индексом, акциями, фьючерсами или товарами, среди прочих. Контракт CFD – это договор между трейдером и брокером, которые договариваются об обмене разницы между ценой входа и ценой выхода из базового актива.

Представьте себе следующую ситуацию: Вы решаете “поспорить” с другом на повышение цены акций Amazon. Если цена акций вырастет, ваш друг должен будет выплатить вам разницу в цене; если же, напротив, цена акций упадет, именно вы выплатите разницу в цене своему другу. Ни вы, ни ваш друг фактически не владеете акциями Amazon, но вы, тем не менее, подвержены влиянию цены акций Amazon, как если бы вы купили акции Amazon (если цена растет, вы зарабатываете деньги, если цена падает – теряете деньги). В приведенном выше примере вы будете CFD трейдером, а ваш друг – брокером.

Так что, если CFD дают нам эквивалентную подверженность акциям, почему бы просто не купить акции?

Быстрый ответ заключается в том, что CFD дают нам гораздо больше гибкости и возможностей, чем инвестиции в акции. Давайте разберемся подробнее:

Каковы преимущества CFD?

С помощью CFD вы можете создавать короткие позиции (ставка на понижение)

Контракты на разницу цен позволяют нам делать то, что невозможно сделать с другими инвестиционными инструментами: Мы можем воспользоваться преимуществами как подъемов, так и спадов рынка и базовых активов. Контракты на разницу позволяют нам инвестировать в актив обратным образом, делая ставку на то, что цена актива снизится (этот маневр известен как “выход в короткую позицию” или “открытие коротких позиций”).

CFD позволяют нам открывать короткие позиции, что означает возможность зарабатывать деньги даже при падении рынка.

Представьте себе на минуту, что мы находимся в начале кризиса COVID-19. Только что были приняты глобальные меры по ограничению свободы, и вы быстро понимаете, что эта политика посеет хаос в мировой индустрии путешествий. Как вы можете извлечь выгоду из этой ситуации? Благодаря CFD вы можете открыть короткие позиции по основным игрокам мировой туристической индустрии: Boeing, Expedia, Booking…

В данном сценарии, благодаря CFD, вы смогли бы получить огромную прибыль на медвежьем рынке, что невозможно сделать с обычными акциями.

Большое разнообразие базовых активов, которыми вы можете торговать

Благодаря CFD у нас есть широкий выбор базовых активов, что означает больше возможностей для трейдера. С помощью CFD вы можете торговать не только акциями, но и товарами, драгоценными металлами, валютами…

Давайте вернемся на минутку к предыдущему примеру. Вы оказываетесь в начале прошлого глобального кризиса и понимаете, что тюремное заключение также вызовет падение спроса на нефть, ограничивая мобильность людей. По мере падения спроса цены будут падать, чисто по закону спроса и предложения.

CFD commodities
Благодаря CFD мы можем торговать самыми разными базовыми активами или товарами: золотом, серебром, нефтью, валютами, криптовалютами, сырьевыми товарами…

В данной ситуации вы решили инвестировать в нефть (товар), заняв короткую позицию. Цена на нефть резко падает, и вам удается заработать на этом движении вниз.

Кроче говоря, благодаря CFD у вас есть бесконечное количество базовых активов для торговли: криптовалюты, товары (золото, алюминий, нефть, сахар, мука…), акции, валюты, географические или отраслевые индексы (S&P, NASDAQ 100, Nikkei 225…) и т. д.

Кроме того, CFD на фондовые индексы, валютные пары или акции с высоким объемом торгов являются высоколиквидными, что ускоряет исполнение приказов на открытие и закрытие позиций, поскольку легче найти контрагента.

С помощью CFD вы можете торговать с кредитным плечом

Благодаря кредитному плечу CFD трейдеры могут инвестировать большие суммы, чем у них есть на самом деле. Кредитное плечо в CFD позволяет нам буквально умножить наши риски и прибыль; но будьте осторожны, это обоюдоострый нож с повышенными рисками для трейдера.Давайте рассмотрим преимущества и риски кредитного плеча на практическом примере:

Представьте себе, что у вас есть $1,000 для инвестирования в Amazon через CFD. Вы убеждены, что цена акции скоро вырастет, потому что компания объявит, что благодаря блокировке ее доходы увеличились.

Вы решаете открыть длинную позицию (ставя на то, что цена вырастет) с кредитным плечом 20x. То есть, вместо того, чтобы инвестировать $1 000, вы делаете ставку в 20 раз больше: Ваша экспозиция будет эквивалентна $20 000.

Amazon объявляет, что его прибыль резко возросла, и в этот момент цена его акций поднимается на +15%. То есть вы только что получили +15%, но не на свои $1,000, а на $20,000. Другими словами: Вы заработали $3,000 (15% от $20,000), инвестировав всего $1,000.

Поскольку вы торговали с кредитным плечом 20x ваша прибыль в 20 раз выше. Кредитное плечо кажется настолько фантастическим, что может показаться нереальным, не так ли?

Не так быстро. Используя кредитное плечо, вы умножаете свою потенциальную прибыль: но если рынок движется против вашей позиции, вы можете потерять все свои деньги за считанные минуты.

В приведенном выше примере, что произойдет, если цена акций Amazon пойдет вниз, а не вверх? Помните, что вы торгуете с $1 000 с кредитным плечом 20x, что дает вам реальный риск в $20 000.

Если бы цена акций Amazon снизилась всего на -5%, ваш баланс составил бы $19 000 (-$1 000). Поскольку у вас было бы только $1 000 для поддержки позиции – ваш залог или маржа у брокера – это падение исчерпало бы ваш залог: Поскольку у вас больше не будет денег, чтобы поддержать вашу позицию, брокер немедленно ликвидирует вашу позицию, и вы потеряете весь свой капитал. (Важно отметить, что при использовании CFD вы никогда не потеряете больше денег, чем у вас есть на счету: брокер автоматически ликвидирует ваши позиции, когда вы не сможете покрыть убытки).

Гибкость в торговых часах

С помощью CFD мы можем торговать внутри дня и использовать моменты волатильности рынка или базового актива, так как мы можем открывать и закрывать сделки в тот же день и мгновенно без каких-либо ограничений.

Кроме того, рынки CFD имеют гораздо более широкий график работы (во многих случаях они открыты 24 часа в сутки, хотя это зависит от каждого брокера), чем 5 рабочих дней недели.

Например, если мы хотим купить “реальные” акции Apple, мы можем сделать это только тогда, когда открыта Нью-Йоркская фондовая биржа. С другой стороны, если мы инвестируем в Apple через CFD, мы сможем сделать это с гораздо более широким графиком, поскольку заключим с брокером частный контракт, не зависящий от рыночных часов.

Следует отметить, что CFD не имеют срока действия, а это значит, что вы можете держать свои позиции сколько угодно долго и закрывать их, когда посчитаете нужным.

Возможность ввода условных ордеров

С помощью CFD мы можем открывать позиции при определенных рыночных условиях. В некотором смысле, мы можем “программировать” наши ордера по своему усмотрению. Например:

  • Тейк-профит ордер: Благодаря этой опции мы можем указать брокеру автоматически закрыть определенную позицию, когда прибыль превысит, например, $500. Таким образом, если рынок неожиданно упадет после гипотетического роста, наша прибыль будет гарантирована.
  • Stop Loss Ордер: Благодаря этой опции мы можем указать максимум, который мы готовы потерять с конкретной позицией, прежде чем брокер автоматически закроет ее. Например, если мы открываем длинную позицию (бычью) по акциям Apple, мы можем установить стоп-лосс в размере $50: Это означает, что брокер автоматически продаст позицию, если она принесет нам такие убытки. Таким образом, мы ограничиваем риск (максимальные убытки), но не прибыль.
Примеры тейк-профита и стоп-лосса
На этом изображении мы видим пример тейк-профита и стоп-лосса. В данном случае тейк-профит был бы исполнен, так как цена актива поднялась бы до установленной “линии” тейк-профита.

Хотя существуют и более сложные условные ордера (такие как Один отменяет другой, Динамический стоп-лосс, If Done или Buy Stop Limit, среди прочих), основными для любого CFD-инвестора являются два, которые мы более подробно рассмотрели несколькими строками выше.

С CFD вы получаете дивиденды

В случае распределения дивидендов инвестор длинных CFD сохраняет все экономические права. То есть, если у вас есть длинная позиция, открытая через CFD в тот момент, когда компания выплачивает дивиденды, вы увидите, как они автоматически появляются в балансе вашего брокерского счета.

С другой стороны, если вы торгуете коротко, вам придется выплатить соответствующую сумму дивидендов из собственного кармана. Брокер автоматически вычтет из вашего баланса все дивиденды, которые компания могла выдать. Как ни странно, когда держатель длинных позиций CFD получает дивиденды, это происходит потому, что их выплачивает другой трейдер с короткими позициями (а не компания, выпустившая дивиденды)

Если вы шортите крупные технологические компании, которые обычно не выплачивают дивиденды , это не будет проблемой. Но если вы решите открыть короткие позиции по компаниям с традицией выплаты дивидендов, желательно учитывать их календарь, чтобы избежать открытых позиций в дни выплаты дивидендов.

CFD – очень адаптируемые и гибкие инструменты

У многих брокеров, если мы хотим инвестировать в акции, мы должны купить целую акцию, так как не все они позволяют инвестировать в дробные акции (покупка частей акции).

В случае с CFD большинство брокеров имеют очень низкие инвестиционные требования на одну позицию, порядка $50. Это позволяет нам инвестировать в компании через CFD с очень небольшими суммами.

В случае с CFD требования к инвестициям у большинства брокеров очень низкие, порядка 50 долларов.

Благодаря гибкости, которую предлагают CFD, мы можем инвестировать во множество компаний и активов с минимальным барьером для входа, что облегчает создание диверсифицированного портфеля.

Таким образом, если мы работаем с небольшим счетом (т.е. если у нас небольшой капитал), CFD обеспечивают нам большую гибкость. Например, имея всего 200 долларов и при минимальном размере 50 долларов на позицию, мы можем инвестировать в Amazon, Google, Apple и Facebook; чего невозможно достичь, покупая акции через “традиционного” брокера, который не позволяет приобретать дробные акции.

Как торговать CFD с надежным и регулируемым брокером?

Для торговли CFD, как вы знаете, нам нужен брокер, с которым можно “заключить” частные контракты (т.е. контракты на разницу на желаемые продукты).

И именно по этой причине – а также учитывая, что большинство брокеров являются маркет-мейкерамиочень важно, чтобы вы работали с брокером, регулируемым международными регулирующими органами, чтобы убедиться, что брокер проходит аудит и не манипулирует рынками в свою пользу.

Когда мы покупаем и продаем акции, брокер имеет ограниченную власть над сделкой (он просто размещает наш заказ на рынке); но в случае с CFD, поскольку это частный контракт, брокер может манипулировать ценами или рынками.

Когда речь заходит о торговле CFD, выбор, рекомендованный Investor Times, – это брокер eToro.com, инвестиционная платформа, которой пользуются более 20 миллионов пользователей, базирующаяся в Лондоне и авторизованная CySEC и FCA (регулятором Великобритании).

Legal & risk warning: eToro is a multi-asset platform which offers CFD and non CFD products. 71% of retail investor accounts lose money when trading CFDs with this provider. You should consider whether you can afford to take the high risk of losing your money.

eToro CFD

Еще один важный момент в eToro пользу компании – это то, что она позволяет мгновенно пополнять счет с помощью кредитной карты, Paypal или банковского перевода (среди прочих).

Кроме того, eToro.com успешно прошел наш процесс аудита: Это означает, что он имеет все гарантии, безопасность, надежность и стандарты ликвидности, которые мы требуем от брокера, чтобы успешно пройти наши высокие стандарты(и чтобы вы, как трейдер, имели наилучший возможный опыт).

> Перейдите на eToro.com, чтобы открыть бесплатный счет и торговать CFD <

eToro.com – ведущий регулируемый брокер, которым пользуются более 20 миллионов пользователей по всему миру.

Legal & risk warning: eToro is a multi-asset platform which offers CFD and non CFD products. 71% of retail investor accounts lose money when trading CFDs with this provider. You should consider whether you can afford to take the high risk of losing your money. This content is intended for information and educational purposes only and should not be considered investment advice or investment recommendation. Indicative prices for illustration purposes. Past performance is not an indication of future results. Trading history presented is less than 5 complete years and may not suffice as basis for investment decision. eToro USA LLC does not offer CFDs and makes no representation and assumes no liability as to the accuracy or completeness of the content of this publication, which has been prepared by our partner utilizing publicly available non-entity specific information about eToro. 

Часто задаваемые вопросы о CFD

Правда ли, что брокер против вас?

Да, практически все CFD-брокеры в той или иной степени являются маркет-мейкерами, что означает, что вы являетесь их прямым противником. Если вы выигрываете, то они проигрывают, и наоборот. Однако это не означает, что брокер является вашим “врагом”: главный интерес брокера заключается в том, чтобы вы оставались его клиентом.

Но могу ли я действительно заработать на торговле CFD?

Да, конечно, можете! CFD являются одними из наиболее широко используемых торговых продуктов в мире, позволяя сотням тысяч трейдеров зарабатывать на них большие суммы денег.

Для этого мы рекомендуем вам подготовиться и начинать торговлю только тогда, когда вы уверены, что в среднем вы выиграете гораздо больше раз, чем проиграете. Не будьте одним из тех трейдеров, которые, желая действовать слишком быстро, теряют свой капитал из-за недостатка опыта. Неопытный и неосведомленный трейдер совершает харакири без побуждения к этому, просто входя на рынок без опыта и планирования.

Что брокер не может сделать против меня?

  • Регулируемый и надежный брокер не будет искажать реальные цены, чтобы задеть ваш стоп-лосс. Большинство трейдеров всегда ставят свой стоп-лосс там, где его ставят все остальные и где их обязательно пронесет. Пока вы не зарабатываете деньги, вы теряете свой капитал не по своей вине.
  • То же самое касается того, когда покупать и когда продавать. Большинство неопытных и неосведомленных трейдеров являются чемпионами по покупке высоких и продаже очень низких цен. Вот почему так важно учиться и практиковаться, а также экспериментировать торговлей с реальными деньгами и надлежащим управлением рисками, чтобы достичь методологии, которая позволит вам выигрывать чаще, чем проигрывать.

Сообщение:Если вы теряете деньги с CFD-брокером, то это потому, что вы торгуете неправильно, а не потому, что брокер намеренно причиняет вам вред. Да, на торговле CFD можно заработать! Особенно если у вас небольшой капитал, но вы должны найти свою победную мантру через обучение, практику и настойчивость.

Дешевые или дорогие брокеры CFD?

В финансовой сфере говорят, что бесплатного обеда не бывает. Брокер будет зарабатывать деньги, потому что иначе он бы не существовал. Что касается затрат и спредов (разница между ценой покупки и ценой продажи), вот что мы можем вам сказать:

  • Помимо комиссионных и необходимости исходить из реального спреда рынка, брокер может добавить дополнительную спред маржу. Рекомендуется, чтобы этот дополнительный спред был в пределах разумного, как в случае с брокером eToro. Желательно, чтобы брокер взимал минимальные дополнительные комиссии, так как это позволяет без проблем торговать с небольшими счетами.
  • Когда на рынке наблюдается волатильность, в результате крупного или неожиданного события, брокеры “играют со спредом”. В подобных ситуациях некоторые брокеры завышают свои спреды, чтобы защитить себя, и в результате срабатывают ордера, которые не должны срабатывать в нормальных условиях. Понятно, что брокерам необходимо хеджирование в периоды высокой волатильности, особенно предсказуемой волатильности. Фактически, они часто делают это, объявляя всем своим клиентам об увеличении маржинальных требований за несколько дней до события, которое может привести к высокой волатильности. По этой причине вам следует работать с брокерами, которые не преувеличивают разброс за несколько мгновений до события и тем самым вредят вам. eToro, брокер, рекомендуемый в этой статье, очень разумен в этом отношении.
  • Своп комиссии или проценты за удержание позиции на ночь. Когда вы оставляете CFD открытым на несколько дней, своп комиссии могут стать существенной статьей расходов. Эти проценты зависят от Euribor плюс фиксированная ставка, поэтому, если ставки низкие, они могут быть безобидными, но вы должны принимать их во внимание, если вы держите CFD в течение многих дней.

Что я должен знать о кредитном плече?

Если вы начинаете торговлю CFD только для того, чтобы “жадно” использовать кредитное плечо и заработать больше, ваш капитал будет очень недолговечным. Индустрия трейдинга будет продавать вам кредитное плечо как возможность заработать больше. Но леверидж, как оружие массового поражения, может принести вам много денег, но может и погубить вас одним махом, если вы не знаете, как им пользоваться. Поэтому, если вы только начинаете и не имеете достаточного опыта, мы рекомендуем торговать CFD без кредитного плеча, стараясь получить разумную прибыль и контролируя убытки.

Как только вы наберетесь опыта, у вас появится возможность постепенно внедрять кредитное плечо в свою торговлю, контролируя риски и разумно управляя своим капиталом.

Могу ли я торговать CFD в любое время?

Трейдер CFD может торговать с воскресенья в 22 часа до пятницы в 21 час по времени GMT. Не все CFD могут торговаться в течение этого временного окна, так как это зависит от базового актива. График торговли CFD тесно связан с политикой каждого брокера, некоторые соблюдают торговые часы базового актива, а другие позволяют торговать даже по воскресеньям. Важно знать часы, в которые различные финансовые рынки пересекаются, поскольку в эти часы волатильность и объем операций выше. Ночь – хорошее время для торговли на Forex, поскольку активен только азиатский рынок, а его валюта обычно не претерпевает больших колебаний.

Какой следующий шаг нужно сделать после прочтения этой статьи?

Подготовьтесь и потренируйтесь на бесплатном демо-счете, таком как тот, который предлагает регулируемый брокер eToro. Этот брокер предлагает совершенно бесплатно возможность торговли на демо-счете, с фиктивными деньгами, чтобы проверить свои стратегии и возможности.

Торговля CFD на демо-счете eToro
eToro предлагает бесплатный демо-счет (с виртуальными $100 000) всем трейдерам для тестирования своих стратегий перед началом торговли на реальные деньги.

Когда вы почувствуете, что готовы, начинайте торговать CFD и реальными деньгами. Но со смирением, с небольшими суммами, с планированием и без жадности.

Жадность – ваш злейший враг, ставьте разумные цели по доходности, и вы добьетесь успеха. Действуйте с широко открытыми глазами и холодным разумом, вдали от чувств. Остальное – настойчивость.

ОСТАВЬТЕ ОТВЕТ

Please enter your comment!
Please enter your name here